保險產(chǎn)品是如此飽受質(zhì)疑，但家庭財務(wù)保障卻是家庭財富管理的基石。因為疾病、意外、死亡所導(dǎo)致的家庭收入中斷，每一天都在威脅著人們的生活品質(zhì)和財務(wù)狀況，這時如果沒有適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險防范，幾乎沒有家庭能夠還能實現(xiàn)其未來的理財目標(biāo)。培養(yǎng)銀行理財經(jīng)理，使其具備為金融行業(yè)的高凈值客戶服務(wù)提供財務(wù)保障的能力，將是我們達(dá)到的目標(biāo)。

1、知識強化：有針對性的進(jìn)行知識講授和提煉，系統(tǒng)學(xué)習(xí)高凈值客戶風(fēng)險防范的知識
2、技能夯實：強化并夯實學(xué)員對保險產(chǎn)品的營銷技巧，建立規(guī)范的營銷流程
3、客戶分析：掌握客戶財務(wù)保障需求分析法和生命價值法，解決客戶的實際問題
4、發(fā)掘規(guī)律：學(xué)習(xí)并掌握風(fēng)險管理理念話術(shù)，能夠熟練運用在日常營銷工作中
5、持續(xù)服務(wù)：學(xué)員能夠認(rèn)知到財務(wù)保障的重要性，并學(xué)會批量服務(wù)客戶的營銷方法

第一講：認(rèn)知高凈值客戶價值
1、高凈值人群在哪
2、高凈值客戶的主要輪廓
3、高凈值人群關(guān)注的財富目標(biāo)
4、高凈值人群關(guān)注的精神目標(biāo)
5、高凈值客戶的價值鏈
案例分析：陳先生家庭理財價值鏈探討

第二講：高凈值客戶的風(fēng)險管理
1、風(fēng)險管理原理
2、風(fēng)險管理方法
課堂探討：不同對象的風(fēng)險管理策略
3、風(fēng)險管理的模型建立

第三講：高凈值客戶的風(fēng)險防范
一、婚姻財富風(fēng)險防范
課堂研討：共同財產(chǎn)與個人財產(chǎn)的認(rèn)定
案例分析：馬先生家庭離婚財富風(fēng)險
二、資產(chǎn)傳承風(fēng)險防范
課堂研討：資產(chǎn)傳承的方法
案例分析：從世紀(jì)遺產(chǎn)案說起
三、家業(yè)與企業(yè)債務(wù)風(fēng)險隔離
課堂研討：構(gòu)建家庭財務(wù)防火墻
四、高凈值客戶融資法律風(fēng)險
課堂研討：非法集資，眾籌
案例分析：吳英案折射的非法集資的法律界定
五、高凈值客戶投資理財法律風(fēng)險
案例分析：客戶高某購買理財產(chǎn)品糾紛案

第四講 高凈值客戶的風(fēng)險轉(zhuǎn)移
一、看懂保險合同
1.人身保險合同條款
案例分析：老孫的保險效力
2.財產(chǎn)保險合同條款
案例分析：重復(fù)保險分?jǐn)偟姆治?br />3.保險合同法律糾紛問題
案例分析：客戶保險合同糾紛處理
二、了解保險產(chǎn)品
1.人身保險產(chǎn)品
課堂探討：保單體檢的必要性
2.財產(chǎn)保險產(chǎn)品
3.保險產(chǎn)品的消費過程
案例分析：客戶的購買經(jīng)歷
三、定制專屬保險規(guī)劃
1．保險規(guī)劃的價值
案例講解：規(guī)劃的目的
2.保險需求分析
壽險需求分析
課堂演練：不同家庭狀況的高凈值客戶保險需求確定
健康險需求分析
課堂探討：確定重大疾病險種的保額的方法
財產(chǎn)險需求分析
3.綜合保險規(guī)劃呈現(xiàn)
課堂探討：人身保險需求分析圖
課堂演練：不同生命周期保險規(guī)劃的案例分享

課程總結(jié)及問題解答