作為銀行理財(cái)經(jīng)理——
高效參加全國(guó)職業(yè)技能競(jìng)賽、力爭(zhēng)獲取優(yōu)秀參賽成績(jī)！
如何讀懂理財(cái)金融基礎(chǔ)知識(shí)、分辨剖析宏觀經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀？
如何認(rèn)識(shí)理財(cái)六大服務(wù)流程、運(yùn)用理財(cái)會(huì)計(jì)財(cái)務(wù)基礎(chǔ)？
如何熟練掌握理財(cái)基礎(chǔ)計(jì)算、精確計(jì)算客戶需求數(shù)額？
如何合理運(yùn)用投資理財(cái)產(chǎn)品、提升客戶資產(chǎn)配置效能？
如何在日常中開展自我修煉、轉(zhuǎn)型為金融達(dá)人？

1.能認(rèn)識(shí)參賽流程、賽事安排、比賽注意事項(xiàng)；
2.認(rèn)識(shí)比賽的各大環(huán)節(jié)應(yīng)賽技巧與操作方法，提升學(xué)員信心；
3.第一階段著重于基礎(chǔ)知識(shí)的學(xué)習(xí)，并融入營(yíng)銷板塊內(nèi)容，使學(xué)員鞏固理財(cái)基礎(chǔ)知識(shí)與營(yíng)銷核心，從中尋覓參加第二階段的學(xué)員；
4.第二階段著重于結(jié)合比賽環(huán)節(jié)，與日常工作相適應(yīng)的培訓(xùn)，提升學(xué)員應(yīng)賽能力，從中篩選第三階段學(xué)員；
5.第三階段助攻演講能力、呈現(xiàn)能力，提升快速制作方案等專業(yè)技能、描述技能，使參訓(xùn)學(xué)員能打造成高水平應(yīng)賽高手。

課程大綱：
第一階段（四天）：
第一天：

第一單元：開篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì)
達(dá)成共識(shí)，課程概述
破冰——全員參與，形成團(tuán)隊(duì)，落實(shí)課程規(guī)則

第二單元：理財(cái)規(guī)劃基礎(chǔ)知識(shí)
1.理財(cái)意義
2.理財(cái)規(guī)劃職業(yè)定義
3.理財(cái)規(guī)劃師與理財(cái)業(yè)務(wù)定位
4.理財(cái)經(jīng)理三大“角色”的扮演差異
5.理財(cái)規(guī)劃核心解決問題
6.理財(cái)規(guī)劃興起原因
7.生命周期理論
8.理財(cái)業(yè)務(wù)六大流程
1）建立客戶關(guān)系
2）收集客戶信息
3）財(cái)務(wù)分析評(píng)價(jià)
4）理財(cái)方案制作
5）方案遞交實(shí)施
6）維護(hù)修訂規(guī)劃
9.理財(cái)目標(biāo)表述
10.理財(cái)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)

第三單元：理財(cái)計(jì)算基礎(chǔ)
1.理財(cái)貨幣時(shí)間價(jià)值的定義
2.貨幣時(shí)間價(jià)值的實(shí)用意義
3.貨幣時(shí)間價(jià)值衡量五要素
4.單利金融工具的計(jì)算應(yīng)用
5.復(fù)利金融工具的計(jì)算應(yīng)用
6.年金金融工具的計(jì)算應(yīng)用
7.等額本息計(jì)算與應(yīng)用
8.等額本金計(jì)算與應(yīng)用
9.非年金投資工具的測(cè)算

第二天：
第四單元：八大核心理財(cái)規(guī)劃
1.穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2.風(fēng)險(xiǎn)管理無(wú)憂人生
3.望子成龍教育規(guī)劃
4.安享晚年退休計(jì)劃
5.保值增值投資規(guī)劃
6.美好消費(fèi)支出規(guī)劃
7.身后無(wú)憂遺產(chǎn)規(guī)劃
8.合理節(jié)約您的稅負(fù)
視頻分享——關(guān)注養(yǎng)老
視頻分享——遺產(chǎn)謎案

第五單元：理財(cái)規(guī)劃服務(wù)流程客戶信息分析及方案快速制作
1.家庭客戶資產(chǎn)配置
2.理財(cái)方案編制要求
3.理財(cái)方案寫作要求
4.理財(cái)規(guī)劃方案編制
5.理財(cái)方案效果預(yù)期
6.結(jié)合客戶案例制作高質(zhì)量理財(cái)綜合方案
7.客戶案例注意要點(diǎn)分析
8.客戶案例制作分享
9.客戶案例制作點(diǎn)評(píng)
案例演練——綜合理財(cái)規(guī)劃操作案例演練及PK
工具分享——綜合理財(cái)案例模版工具
案例分享——綜合理財(cái)規(guī)劃案例描述

第六單元： 撰寫客戶解決方案訓(xùn)練
1.客戶信息整理及精準(zhǔn)分析
2.理財(cái)目標(biāo)分析與工具運(yùn)用
3.理財(cái)規(guī)劃方案編寫基本原則
4.理財(cái)規(guī)劃方案快速編制要訣
5.PPT快速制作及演練
課程演練——客戶信息收集與方案編寫演練及點(diǎn)評(píng)
（2個(gè)單一規(guī)劃、2個(gè)綜合規(guī)劃）

第三天：
第七單元：理財(cái)營(yíng)銷客戶心理識(shí)別與運(yùn)用
1.客戶投資性格心理學(xué)
1）客戶投資性格心理區(qū)分
2）客戶投資性格覺察識(shí)別
3）四種理財(cái)性格快速識(shí)別
4）投資心理學(xué)好奇心激發(fā)
測(cè)評(píng)——自我投資性格心理
視頻——四種性格特征察覺
討論——人物性格心理分辨PK
2.投資性格心理學(xué)應(yīng)用
1）自我投資性格心理應(yīng)用
2）性格心理對(duì)客戶開發(fā)與服務(wù)的影響
3）客戶投資性格心理應(yīng)用
4）投資性格理財(cái)需求差異
5）投資性格營(yíng)銷應(yīng)用范疇
6）營(yíng)銷中同理心表達(dá)應(yīng)用
演練——“同桌的你”性格分辨PK
討論——如何針對(duì)不同性格客戶開展?fàn)I銷

第八單元：營(yíng)銷中的溝通
1.溝通中的傾聽
1）聆聽的方法
2）傾聽的四個(gè)誤區(qū)
2.溝通中的發(fā)問
1）發(fā)問的方式
2）發(fā)問的技巧
3.溝通中的回應(yīng)
有效回應(yīng)

第九單元：綜合營(yíng)銷需求激發(fā)與核心理財(cái)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)
1.需求激發(fā)營(yíng)銷模式
1）下定義式需求激發(fā)
2）理財(cái)三板塊下定義
3）自身產(chǎn)品優(yōu)勢(shì)挖掘
4）工具搭配客戶需求
5）人生核心需求激發(fā)
演練——下定義式營(yíng)銷
2.核心理財(cái)目標(biāo)實(shí)現(xiàn)
1）穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2）風(fēng)險(xiǎn)管理無(wú)憂人生
3）望子成龍教育策略
4）安享晚年退休計(jì)劃

第十單元：客戶異議、投訴處理
1.客戶異議投訴根由
2.同理心表達(dá)模式
3.異議處理三模式
1）承接認(rèn)同
2）巧妙轉(zhuǎn)入
3）同頻合意
4.常見異議處理表達(dá)
5.常見投訴處理表達(dá)
討論——異議處理演練PK
工具——“承轉(zhuǎn)合”高效致勝話術(shù)
案例——客戶異議處理案例

第四天
第十一單元：分析客戶開發(fā)案例訓(xùn)練
1.客戶開發(fā)流程描述
2.客戶開發(fā)注意事項(xiàng)
3.客戶開發(fā)優(yōu)缺點(diǎn)挖掘
4.案例陳述注意事項(xiàng)
課程演練——客戶開發(fā)視頻陳述演練及點(diǎn)評(píng)

第十二單元：情景模擬客戶開發(fā)訓(xùn)練
1.設(shè)計(jì)客戶開發(fā)模擬情形
2.客戶開發(fā)誤區(qū)挖掘演練
課程演練——客戶開發(fā)情景模擬演練及點(diǎn)評(píng)

第十三單元：現(xiàn)場(chǎng)對(duì)決訓(xùn)練
1.客戶案例分析演練
2.客戶規(guī)劃制定及陳述演練
3.案例辯論演練
4.辯論異議處理
課程演練——現(xiàn)場(chǎng)對(duì)決模擬演練

第五天
第十四單元：參賽心態(tài)與禮儀
1.標(biāo)準(zhǔn)商務(wù)禮儀
1）儀容儀表
2）舉止禮儀
3）談吐禮儀
4）會(huì)面禮儀
2.自信展示自我
3.參賽心態(tài)調(diào)整
4.自信心提升訓(xùn)練

第十五單元：短時(shí)演講與語(yǔ)言呈現(xiàn)
1.演講素能培訓(xùn)——閃亮導(dǎo)入技術(shù)、克服怯場(chǎng)技術(shù)、完美收結(jié)技術(shù)
2.演講技巧培訓(xùn)——現(xiàn)場(chǎng)應(yīng)變對(duì)策、現(xiàn)場(chǎng)答問技巧、幽默元素設(shè)計(jì)
3.演講過(guò)程細(xì)節(jié)培訓(xùn)——手勢(shì)訓(xùn)練、表情訓(xùn)練、語(yǔ)氣訓(xùn)練、站姿訓(xùn)練
4.清理并茂的有效表達(dá)訓(xùn)練
5.開放式提問環(huán)節(jié)應(yīng)對(duì)技巧訓(xùn)練
演講演練——自我介紹
演講演練——演講演練訓(xùn)練與點(diǎn)評(píng)

第十六單元：演講與呈現(xiàn)強(qiáng)化訓(xùn)練
1.個(gè)人介紹精煉
2.演講技巧提煉
3.演講呈現(xiàn)優(yōu)化
4.快速呈現(xiàn)訓(xùn)練