如何應對以余額寶為首的互聯(lián)網(wǎng)金融洶洶來勢？
為何僅1年近萬億存款搬家至貨幣基金？
如何挖掘互聯(lián)網(wǎng)金融的優(yōu)勢與劣勢？
如何借力互聯(lián)網(wǎng)金融為我所用？
如何激發(fā)客戶深層次需求，牢牢鎖定客戶？

1.向參訓人員共同探究各種互聯(lián)網(wǎng)金融工具的真實狀況，剖析四種常見互聯(lián)網(wǎng)金融工具的風險特性，分析其優(yōu)點與缺點，實現(xiàn)參訓人員了解競爭對手，知己知彼，百戰(zhàn)不殆；
2.引導參訓人員從客戶需求出發(fā)，站在客戶立場上思考互聯(lián)網(wǎng)金融為客戶帶來服務與工具特色，通過理財工具“三性”判別、“投資五部曲”、時勢判別、結合互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品組合分析客戶需求，探求自身的服務模式轉變；
3.引導金融從業(yè)人員對中高端理財客戶的需求開發(fā)，轉變產(chǎn)品導向為需求導向的金融營銷模式；
4.引導學員了解金融中介市場，認識保險、基金、信托、票據(jù)、理財?shù)任宸N產(chǎn)品的中介渠道；
5.客戶基于不同客戶提供個性化需求提供專屬服務，以理財六大核心規(guī)劃、為重點，把握投資時刻，掌握存量客戶深度發(fā)掘開發(fā)的技巧與提供專業(yè)投資顧問建議服務；
6.改變傳統(tǒng)營銷觀念，提升金融從業(yè)人員服務意識，深化金融行業(yè)理財服務的流程，打造一支高效的理財服務團隊。
7.以生動的課程模式，將理財服務轉化為強效的生產(chǎn)力，引領學員開展有針對性的專業(yè)技能與營銷技能提升；講解與演練配合、案例與討論結合，多方位提高參訓人員動手能力。

第一單元：開篇/課程導入/形成團隊
達成共識，課程概述
破冰——全員參與，形成團隊

第二單元：理財服務定位分析
1.理財師的定位
2.對行業(yè)及個人意義與價值
3.個人理財決策因素
4.理財規(guī)劃服務流程
5.金融營銷壓力形成與解決方向
6.理財業(yè)務啟發(fā)需求導向營銷

第三單元：草船借箭之箭在弦上——互聯(lián)網(wǎng)金融理財產(chǎn)品介紹與剖析
1.互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品剖析
1）“寶寶們”產(chǎn)品探究、優(yōu)勢與特色
2）P2P產(chǎn)品探究、優(yōu)勢與特色
3）互聯(lián)網(wǎng)信托類產(chǎn)品剖析
4）互聯(lián)網(wǎng)有限合伙類產(chǎn)品剖析
5）貴金屬類互聯(lián)網(wǎng)投資剖析
6）外匯類互聯(lián)網(wǎng)投資剖析
討論——知己知彼（常見互聯(lián)網(wǎng)金融優(yōu)勢與劣勢探討）
2.互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品風險揭示
1）“寶寶們”風險提示與選擇依據(jù)
2）P2P風險提示與選擇
3）P2P金融風險案例解密
4）貴金屬類互聯(lián)網(wǎng)投資風險揭示
5）外匯類互聯(lián)網(wǎng)投資風險揭示
6）金融慧眼之龐氏騙局挖掘
3.互聯(lián)網(wǎng)金融風險實例之案件解密
案例討論——金融慧眼察端倪（互聯(lián)網(wǎng)金融辨識）

第四單元：草船借箭之大霧鎖江——投資工具資產(chǎn)組合配置依據(jù)
1、1.投資工具三性判別
1）收益性判別
2）風險性判別
3）流動性判別
4）工具定位策略
2.“首善投資”五部曲
1）了解自我
2）了解風險
3）了解目標
4）了解工具
5）了解時勢
3.投資時勢判別
1）投資時勢決策依據(jù)
2）美林投資鐘
4.互聯(lián)網(wǎng)產(chǎn)品組合投資策略
1）“寶寶們”與貨幣基金組合投資
2）P2P與銀行理財產(chǎn)品組合投資
3）借力互聯(lián)網(wǎng)金融為我組合投資
討論——對決互聯(lián)金融，優(yōu)勢為我所用
分享——借力互聯(lián)網(wǎng)金融之銀行產(chǎn)品配置實例
分享——不同客戶群資產(chǎn)配置策略案例

第五單元：草船借箭之巧借東風——客戶理財需求激發(fā)與營銷
1.需求激發(fā)營銷模式
1）下定義式需求激發(fā)
2）人生核心需求激發(fā)
2.核心理財目標實現(xiàn)
1）穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2）風險管理無憂人生
3）望子成龍教育策略
4）安享晚年退休計劃
5）投投是道投資規(guī)劃
6）身后無憂遺產(chǎn)規(guī)劃
分享——視頻分享之關注養(yǎng)老
案例——借力互聯(lián)網(wǎng)金融之激發(fā)客戶核心需求營銷案例
工具——養(yǎng)老及教育金快速配置策略工具

第六單元：客戶異議、投訴處理
1.異議處理致勝術
1）客戶異議投訴根由
2）同理心表達模式
3）常見異議處理表達
4）常見投訴處理表達
討論——異議處理演練PK
工具——“承轉合”高效致勝話術
案例——客戶異議處理案例
5）結合理財性格分析的處理模式
6）結合理財性格的無壓力營銷分析
分享——養(yǎng)老及教育金快速配置策略工具
2.理財師個人修煉基本法則
1）理財師個人修煉基本法則
2）理財師技能提升技巧
分享——客戶經(jīng)理必修資信

結語：服務升華，輕松營銷，實現(xiàn)成交！