作為銀行客戶經(jīng)理——
如何判別不同人生階段需求、分析挖掘客戶潛在目標(biāo)？
如何把客戶需求轉(zhuǎn)化為營銷、協(xié)助客戶有效配置資產(chǎn)？
如何運用發(fā)揮理財工具優(yōu)勢、轉(zhuǎn)化實現(xiàn)客戶財富目標(biāo)？
如何安排客戶現(xiàn)金消費規(guī)劃、保險教育養(yǎng)老傳承規(guī)劃？
如何合理運用投資理財產(chǎn)品、提升客戶資產(chǎn)配置效能？

1.讓客戶經(jīng)理深層次了解崗位定位、行業(yè)定位、自身定位，改變傳統(tǒng)推銷觀念，提升金融從業(yè)人員服務(wù)意識，迎合客戶需求；
2.讓客戶經(jīng)理認(rèn)識不同理財工具的特點與優(yōu)勢，結(jié)合客戶需求高效運用工具，并能實現(xiàn)產(chǎn)品營銷；
3.令客戶經(jīng)理更容易切入客戶現(xiàn)實目標(biāo)，與客戶形成良好的溝通互動效果，撬動客戶潛在需要，并實現(xiàn)金融產(chǎn)品高效推廣營銷的現(xiàn)實需要；
4.并有針對性地把產(chǎn)品融入客戶的需求，達(dá)到客戶采購有目的，產(chǎn)品營銷有效果，工具運用合理到位。
5.讓客戶經(jīng)理在專業(yè)技能方面、自我金融素養(yǎng)方面等多角度提升，實現(xiàn)參訓(xùn)人員向?qū)I(yè)金融理財顧問轉(zhuǎn)型。

第一天：
第一單元：開篇/課程導(dǎo)入/形成團隊
達(dá)成共識，課程概述
破冰——全員參與，形成團隊，落實課程規(guī)則

第二單元：理財基礎(chǔ)知識
1.理財規(guī)劃職業(yè)定義
2.理財規(guī)劃師與理財業(yè)務(wù)定位
3.理財經(jīng)理三大“角色”的扮演差異
4.理財規(guī)劃核心解決問題
5.生命周期理論與理財目標(biāo)
6.理財服務(wù)六大流程
1）建立客戶關(guān)系
2）收集客戶信息
3）財務(wù)分析評價
4）理財方案制作
5）方案遞交實施
6）維護修訂規(guī)劃

第三單元： 理財客戶信息分析
1.理財客戶信息收集
1）非財務(wù)信息收集
2）財務(wù)信息收集
3）愛好與目標(biāo)確定
4）信息收集技巧現(xiàn)場模擬
2.財富健康三大標(biāo)準(zhǔn)
1）現(xiàn)金流管理
2）風(fēng)險管理
3）投資管理
3.家庭財務(wù)報表制作及財務(wù)評價
1）資產(chǎn)負(fù)債表制作
2）收入支出表制作
3）六大財務(wù)指標(biāo)測評
4.風(fēng)險承受與風(fēng)險偏好評價
5.理財規(guī)劃目標(biāo)與生命周期理論
視頻分享——風(fēng)險認(rèn)知
工具分享——客戶信息收集表工具與使用
工具分享——客戶信息收集表工具與使用
課程演練——客戶信息收集與分析演練

第二天：
第四單元：理財產(chǎn)品介紹與投資組合
1.常規(guī)六大理財產(chǎn)品介紹
1）股票
2）保險
3）債券
4）基金
5）人民幣理財
6）貴金屬
2.互聯(lián)網(wǎng)理財工具介紹
1）P2P
2）PPP
3）眾籌
4）網(wǎng)絡(luò)基金
5）網(wǎng)絡(luò)保險
6）網(wǎng)絡(luò)理財

第三天：
第五單元：客戶需求激發(fā)與八大核心理財目標(biāo)實現(xiàn)
1.需求激發(fā)營銷模式
1）下定義式需求激發(fā)
2）人生核心需求激發(fā)
2.核心理財目標(biāo)實現(xiàn)
1）穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2）風(fēng)險管理無憂人生
3）望子成龍教育策略
4）安享晚年退休計劃
5）投投是道投資規(guī)劃
6）身后無憂遺產(chǎn)規(guī)劃
視頻分享——關(guān)注養(yǎng)老

第六單元：子女教育與養(yǎng)老規(guī)劃安排
1.子女教育規(guī)劃意義
2.子女教育規(guī)劃方案設(shè)計
3.子女教育規(guī)劃工具運用
4.養(yǎng)老規(guī)劃意義
5.養(yǎng)老保障體系介紹
6.養(yǎng)老規(guī)劃方案設(shè)計
7.養(yǎng)老規(guī)劃工具運用

第四天：
第七單元：客戶資產(chǎn)配置與規(guī)劃案例分析
1.家庭客戶資產(chǎn)配置
2.理財方案編制要求
3.理財方案寫作要求
4.理財規(guī)劃方案編制
5.理財方案效果預(yù)期
6.結(jié)合客戶案例制作高質(zhì)量理財綜合方案
7.客戶案例注意要點分析
8.客戶案例制作分享
9.客戶案例制作點評
工具分享——綜合理財案例模版工具
案例分享——綜合理財規(guī)劃案例描述

第八單元：撰寫客戶解決方案訓(xùn)練
1.客戶信息整理及精準(zhǔn)分析
2.理財目標(biāo)分析與工具運用
3.理財規(guī)劃方案編寫基本原則
4.理財規(guī)劃方案快速編制要訣
課程演練——客戶信息收集與方案編寫演練及點評
（1個單一規(guī)劃、1個綜合規(guī)劃）