中國(guó)經(jīng)濟(jì)正處于轉(zhuǎn)型時(shí)期，投資房產(chǎn)是否面臨懸崖風(fēng)險(xiǎn)？投資股票是否合適時(shí)期？低風(fēng)險(xiǎn)工具無(wú)法追及通脹，高風(fēng)險(xiǎn)工具又難以掌控……如何有效地管理與控制金錢(qián)財(cái)富？是放在眾多投資者與金融從業(yè)者面前的一道難關(guān)。
本課程，即從解讀經(jīng)濟(jì)走勢(shì)為起點(diǎn)，分析判斷最新的形勢(shì)，探究當(dāng)前重要的投資渠道現(xiàn)狀，拓寬學(xué)員視界，并結(jié)合理財(cái)?shù)幕驹瓌t與操作方法，合理選擇投資形式，引導(dǎo)學(xué)員認(rèn)識(shí)經(jīng)濟(jì)現(xiàn)狀，高效解讀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)，為客戶(hù)指引合適的金融工具，實(shí)現(xiàn)客戶(hù)財(cái)富增長(zhǎng)與目標(biāo)達(dá)成的追求，并實(shí)現(xiàn)金融從業(yè)者與客戶(hù)的共贏！

1.引領(lǐng)學(xué)員從三個(gè)維度、四個(gè)經(jīng)濟(jì)指標(biāo)數(shù)據(jù)解讀最新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)，認(rèn)識(shí)最新經(jīng)濟(jì)下對(duì)投資工具的營(yíng)銷(xiāo)；
2.從房地產(chǎn)、證券市場(chǎng)、黃金市場(chǎng)等方向解讀投資工具的最新走向；認(rèn)識(shí)這些核心投資工具的未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)；
3.讓學(xué)員深層次認(rèn)知財(cái)富管理的目標(biāo)與意義，理解提升財(cái)富管理在人生歷程中的意義，掌握理財(cái)?shù)娜选敖痂€匙”；
4.從人生的四大核心需求與目標(biāo)出發(fā)，使學(xué)員能高效掌握這六大目標(biāo)的資金需求、可選擇金融工具與工具投放方式；
5.手把手引導(dǎo)學(xué)員認(rèn)識(shí)“五大常規(guī)”與“新式三大互聯(lián)網(wǎng)”理財(cái)工具，并通過(guò)對(duì)理財(cái)工具的“三性”判別、投資流程“五步曲”、“孫子兵法”式時(shí)勢(shì)分析、防金融詐騙等綜合分析，選擇合適客戶(hù)的高效理財(cái)工具；
6.改變傳統(tǒng)營(yíng)銷(xiāo)觀念，提升金融從業(yè)人員服務(wù)意識(shí)，深化金融行業(yè)理財(cái)服務(wù)的流程，打造一支高效的理財(cái)服務(wù)團(tuán)隊(duì)。
7.以生動(dòng)的課程模式，將理財(cái)服務(wù)轉(zhuǎn)化為強(qiáng)效的生產(chǎn)力，引領(lǐng)學(xué)員開(kāi)展有針對(duì)性的專(zhuān)業(yè)技能與營(yíng)銷(xiāo)技能提升；講解與演練配合、案例與討論結(jié)合，多方位提高參訓(xùn)人員動(dòng)手能力。
8.提供四大實(shí)用工具，令學(xué)員能迅速轉(zhuǎn)化學(xué)習(xí)成果為實(shí)際應(yīng)用；
9.指引學(xué)員未來(lái)若干自我學(xué)習(xí)的渠道、方向，達(dá)到二次提升，信息優(yōu)化；

內(nèi)容綱要：
第一單元：開(kāi)篇/課程導(dǎo)入/形成團(tuán)隊(duì)
達(dá)成共識(shí)，課程概述
破冰：全員參與，形成團(tuán)隊(duì)

第二單元：宏觀經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)解讀
1.最新經(jīng)濟(jì)形勢(shì)研判
2.數(shù)讀中國(guó)經(jīng)濟(jì)
3.最新GDP解讀
4.最新失業(yè)率數(shù)據(jù)解讀
5.最新通貨膨脹率解讀
6.最新經(jīng)濟(jì)數(shù)據(jù)對(duì)投資市場(chǎng)影響
7.“克強(qiáng)”經(jīng)濟(jì)學(xué)解讀
8.投資時(shí)勢(shì)決策依據(jù)
決策依據(jù)：投資孫子兵法（道、天、地、將、法）
分享交流：房地產(chǎn)投資形勢(shì)判別
分享交流：股票市場(chǎng)投資形勢(shì)判別
分享交流：黃金市場(chǎng)投資形勢(shì)判別

第三單元：財(cái)富管理服務(wù)定位與分層
1.財(cái)富管理意義
2.財(cái)富管理業(yè)務(wù)工作定位
3.理財(cái)師的角色定位
思考：角色認(rèn)知——我工作的角色是什么？
4.客戶(hù)經(jīng)理三大“角色”的扮演差異
角色一：產(chǎn)品托——做嫁衣、傷自己
角色二：推銷(xiāo)員——任務(wù)重、壓力大、成交低
角色三：財(cái)富顧問(wèn)——提地位、固客戶(hù)、穩(wěn)增長(zhǎng)
5.客戶(hù)的需求與追求
6.金融營(yíng)銷(xiāo)壓力形成與解決方向
7.增加客戶(hù)“黏性”出發(fā)點(diǎn)探究

第四單元：財(cái)富管理之三把“金鑰匙”
1.人生現(xiàn)金流
1）資產(chǎn)負(fù)債合理調(diào)節(jié)
2）收入支出健康管理
3）備用金資產(chǎn)管理
工具分享：個(gè)人財(cái)務(wù)健康評(píng)測(cè)應(yīng)用工具
2.風(fēng)險(xiǎn)管理
1）風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源分類(lèi)
討論：個(gè)人財(cái)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)剖析與規(guī)避
2）6大風(fēng)險(xiǎn)控制手段及分析
案例分享：十分鐘的悲劇
3.合理投資
投資資產(chǎn)評(píng)價(jià)
財(cái)務(wù)自由意義與評(píng)測(cè)

第五單元：投資之道
1.投資工具三性判別
1）收益性判別
2）風(fēng)險(xiǎn)性判別
3）流動(dòng)性判別
4）工具定位策略
2.“首善投資”流程五步曲
1）了解自我
2）了解風(fēng)險(xiǎn)
視頻分享：風(fēng)險(xiǎn)承受與風(fēng)險(xiǎn)偏好認(rèn)知
工具分享：風(fēng)險(xiǎn)承受與風(fēng)險(xiǎn)偏好評(píng)測(cè)
3）了解目標(biāo)
4）了解工具
5）了解時(shí)勢(shì)
3.常規(guī)投資工具最新形勢(shì)剖析
1）股票
2）債券
3）基金
4）信托
5）保險(xiǎn)
4.互聯(lián)網(wǎng)金融工具剖析
1）“寶寶們”產(chǎn)品探究、優(yōu)勢(shì)與特色
2）P2P產(chǎn)品探究、優(yōu)勢(shì)與特色
3）眾籌工具探究與認(rèn)識(shí)
4）互聯(lián)網(wǎng)結(jié)構(gòu)性理財(cái)產(chǎn)品剖析
討論——知己知彼（常見(jiàn)互聯(lián)網(wǎng)金融優(yōu)勢(shì)與劣勢(shì)探討）

第六單元：人生核心理財(cái)需求與目標(biāo)實(shí)現(xiàn)
1.穩(wěn)妥安全現(xiàn)金規(guī)劃
2.風(fēng)險(xiǎn)管理無(wú)憂(yōu)人生
3.望子成龍教育策略
4.安享晚年退休計(jì)劃
5.投投是道投資規(guī)劃
6.身后無(wú)憂(yōu)遺產(chǎn)規(guī)劃
分享——視頻分享之關(guān)注養(yǎng)老
案例——借力互聯(lián)網(wǎng)之激發(fā)客戶(hù)核心需求營(yíng)銷(xiāo)案例
工具——養(yǎng)老及教育金快速配置策略工具
7.投投是道投資規(guī)劃
分享——如何把握都有成為億萬(wàn)富翁的機(jī)會(huì)
工具——投資收益效果測(cè)算工具分享