票據(jù)市場的問題是發(fā)展中的問題,更是相關(guān)法律體制的問題我國票據(jù)市場在80年代開始發(fā)育,在90年代已初具規(guī)模,尤其是進(jìn)入2002年以后，票據(jù)業(yè)務(wù)規(guī)模 迅速膨脹。在這一階段的前期,票據(jù)市場對我國經(jīng)濟(jì)的發(fā)展有著非常大的推動作用。它滿足了企業(yè)資金的短期流動性需求,提升了銀行的收益。票據(jù)的融通在金融法律的層面上風(fēng)險逐年增加。

本課程通過案情再現(xiàn)、案件分析、案例啟示這三個環(huán)節(jié)，通過票據(jù)案例將票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)的各類知識點(diǎn)、風(fēng)險點(diǎn)一一加以分析。

一是“票據(jù)業(yè)務(wù)知識板塊”，這一板塊以與票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)的各類基礎(chǔ)知識、專業(yè)知識為主，又可細(xì)分為三個模塊。

二是“票據(jù)案例解析板塊”，這一板塊以各類票據(jù)案例為主，通過案情再現(xiàn)、案件分析和案例啟示，突出票據(jù)業(yè)務(wù)中容易出現(xiàn)差錯的環(huán)節(jié)，向?qū)W員強(qiáng)調(diào)辦理票據(jù)業(yè)務(wù)的規(guī)章規(guī)程以及需要牢記的法律法規(guī)、操作準(zhǔn)則。

銀行可根據(jù)自身需要，在“票據(jù)案例解析”板塊內(nèi)對案例進(jìn)行增減、修改。

第一章節(jié)：票據(jù)業(yè)務(wù)基礎(chǔ)知識

簡介：本課程簡要闡述了票據(jù)基本概念與功能特點(diǎn)，并對票據(jù)行為、票據(jù)權(quán)利、票據(jù)時效、票據(jù)失效、票據(jù)的異常形態(tài)等相關(guān)概念進(jìn)行詳細(xì)講解;旨在使學(xué)員能夠了解其票據(jù)業(yè)務(wù)過程中所涉及到的各類術(shù)語、權(quán)利、義務(wù)等等。

學(xué)員：本課程學(xué)習(xí)對象主要針對的是公銀條線的初級產(chǎn)品經(jīng)理、初級客戶經(jīng)理。他們?yōu)楦黝惞?、企業(yè)提供票據(jù)業(yè)務(wù)，因此不僅僅需要掌握銀行的票據(jù)產(chǎn)品特點(diǎn)，更需要掌握與票據(jù)相關(guān)專業(yè)知識。同時，鑒于本課程內(nèi)容的基礎(chǔ)性，也適合其他從事票據(jù)相關(guān)業(yè)務(wù)、需要提高自身業(yè)務(wù)專業(yè)知識的銀行員工。

目錄：

一、票據(jù)與票據(jù)行為

1.票據(jù)的功能

2.票據(jù)分類

3.票據(jù)行為

二、票據(jù)權(quán)利

1.基本含義

2.票據(jù)權(quán)利的取得、行使與消滅

3.票據(jù)抗辯權(quán)

4.票據(jù)義務(wù)

三、票據(jù)喪失及補(bǔ)救

1.票據(jù)失效

2.失票救濟(jì)制度

四、票據(jù)的異常形態(tài)

1.瑕疵票據(jù)

2.票據(jù)的涂銷與更改

第二章節(jié)：票據(jù)市場與交易

簡介：本課程簡要闡述了票據(jù)市場的基本概念，詳細(xì)講解了票據(jù)流通的基本制度，并對目前市場上主要的票據(jù)業(yè)務(wù)產(chǎn)品及其特色、業(yè)務(wù)重點(diǎn)等內(nèi)容做了詳盡的介紹。本課程旨在使學(xué)員能夠系統(tǒng)了解票據(jù)流通過程中的各類制度與注意要點(diǎn)，從而能夠做到規(guī)避票據(jù)業(yè)務(wù)操作風(fēng)險。

學(xué)員：本課程學(xué)習(xí)對象主要針對的是公銀條線的初級產(chǎn)品經(jīng)理、初級客戶經(jīng)理。他們?yōu)楦黝惞?、企業(yè)提供票據(jù)業(yè)務(wù)，因此需要掌握與票據(jù)相關(guān)專業(yè)知識。

目錄：

一、票據(jù)市場概述

1.票據(jù)市場的功能

2.票據(jù)市場基本要素

3.票據(jù)市場運(yùn)作流程

二、票據(jù)流通制度

1.票據(jù)流通制度

1)出票制度

2)承兌制度

3)背書制度

4)保證制度

5)付款制度

6)追索權(quán)制度

2.涉外票據(jù)制度

3.法律責(zé)任制度

三、票據(jù)業(yè)務(wù)產(chǎn)品及其銷售

1.銀行承兌匯票承兌

2.商業(yè)匯票貼現(xiàn)

1)買方付息/協(xié)議付息商業(yè)匯票貼現(xiàn)

2)有限追索商業(yè)匯票貼現(xiàn)

3)商業(yè)承兌匯票承兌人保貼

3.商業(yè)匯票轉(zhuǎn)貼現(xiàn)與再貼現(xiàn)

4.票據(jù)質(zhì)押

5.其他票據(jù)業(yè)務(wù)

第三章節(jié)：票據(jù)業(yè)務(wù)內(nèi)控與稽核

簡介：本課程內(nèi)容主要分為兩塊，一是對票據(jù)操作風(fēng)險控制的內(nèi)容，從客戶基礎(chǔ)資料、票據(jù)、貿(mào)易背景、查詢查復(fù)、票據(jù)保全等幾個方面進(jìn)行了詳盡的介紹;二是對票據(jù)業(yè)務(wù)內(nèi)控與稽核的內(nèi)容進(jìn)行了簡要闡述。同時本課程還對票據(jù)經(jīng)營的監(jiān)管機(jī)制做了簡單介紹。

學(xué)員：：本課程的學(xué)習(xí)對象主要是與票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)的會計結(jié)算、信貸、風(fēng)險控制、管理等銀行崗位的工作人員，他們需要對票據(jù)的真?zhèn)巍⑾嚓P(guān)文件資料、貿(mào)易背景的真實(shí)性等進(jìn)行審查審批，這些工作內(nèi)容對于規(guī)避票據(jù)業(yè)務(wù)的操作風(fēng)險、道德風(fēng)險等至關(guān)重要。

目錄：

一、票據(jù)操作風(fēng)險控制

1.基礎(chǔ)資料審查

2.查詢查復(fù)

3.票據(jù)審查

4.貿(mào)易背景審查

5.票據(jù)保全

二、票據(jù)業(yè)務(wù)的內(nèi)控與稽核

1.票據(jù)業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制

2.票據(jù)業(yè)務(wù)的稽核

三、票據(jù)經(jīng)營的監(jiān)管機(jī)制

第四章節(jié)：票據(jù)案例分析

簡介：通過案情再現(xiàn)、案件分析、案例啟示這三個環(huán)節(jié)，通過票據(jù)案例將票據(jù)業(yè)務(wù)相關(guān)的各類知識點(diǎn)、風(fēng)險點(diǎn)一一加以分析。此模塊內(nèi)容可根據(jù)各商業(yè)銀行要求進(jìn)行案例的添加、刪減。

學(xué)員：本模塊適合所有涉及到票據(jù)業(yè)務(wù)內(nèi)容的各崗位員工。

目錄：

一、匯票案例

1.偽造匯票詐騙案例

2.匯票業(yè)務(wù)中的風(fēng)險防范案例

3.匯票付款糾紛案例

4.匯票貼現(xiàn)違規(guī)案例

5.票據(jù)質(zhì)押違規(guī)案例

6.票據(jù)印章與票據(jù)權(quán)利糾紛案例

7.匯票承兌糾紛案例

8.匯票承兌與拒絕承兌案例

9.票據(jù)背書轉(zhuǎn)讓糾紛案例

二、支票案例

1.未識別偽造支票錯誤付款案例

2.遺失支票掛失支付糾紛案例

三、本票案例

1.本票光票托收業(yè)務(wù)中的風(fēng)險防范案例

2.兌付偽造本票案例