近年來，隨著走私、毒品、貪污賄賂等犯罪不斷發(fā)生，非法轉(zhuǎn)移資金活動(dòng)大量存在，我國(guó)的洗錢問題日漸突出。由于缺乏對(duì)洗錢行為的預(yù)防監(jiān)控措施，導(dǎo)致不能及早發(fā)現(xiàn)犯罪線索，影響了追查、打擊洗錢犯罪及其上游犯罪和追繳犯罪所得。政府和社會(huì)各界關(guān)于加強(qiáng)反洗錢立法、完善反洗錢法律制度的呼聲越來越高。本課程從政策、法律層面，強(qiáng)化學(xué)員反洗錢意識(shí)以及如何監(jiān)測(cè)洗錢行為。

通過本課程的學(xué)習(xí)，學(xué)員將了解洗錢與反洗錢的相關(guān)知識(shí)，以及國(guó)際反洗錢組織和我國(guó)歷年來所作的反洗錢工作，深入理解金融機(jī)構(gòu)反洗錢的重要性，重點(diǎn)掌握金融機(jī)構(gòu)需履行的反洗錢義務(wù)與職責(zé)的具體內(nèi)容，從而加強(qiáng)銀行從業(yè)人員的反洗錢意識(shí)，減少金融機(jī)構(gòu)被洗錢分子利用，不慎卷入洗錢犯罪的金融風(fēng)險(xiǎn)和法律風(fēng)險(xiǎn)。

通過本課程的學(xué)習(xí)，您將了解到：

1.洗錢和反洗錢的基本概念與特征；

2.金融機(jī)構(gòu)反洗錢的重要意義；

3.反洗錢內(nèi)控制度體系；

4.客戶身份識(shí)別制度；

5.客戶身份資料及交易記錄保存制度；

6.大額交易與可疑交易報(bào)告制度

一、洗錢與反洗錢基本知識(shí)

1.洗錢活動(dòng)的歷史來由

2.國(guó)際社會(huì)打擊洗錢活動(dòng)的努力

3.中國(guó)政府在反洗錢方面所做的努力

4.洗錢與反洗錢的概念與特征

二、金融機(jī)構(gòu)反洗錢的重要意義

1.金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作的重要作用

2.金融機(jī)構(gòu)開展反洗錢工作的必要性

3.金融機(jī)構(gòu)可能被利用于洗錢的業(yè)務(wù)簡(jiǎn)介

三、金融機(jī)構(gòu)反洗錢職責(zé)、義務(wù)

1.建立健全反洗錢內(nèi)控制度體系

2.客戶身份識(shí)別制度

3.客戶身份資料及交易記錄保存制度

4.大額交易與可疑交易報(bào)告制度

5.與行政、司法管理機(jī)關(guān)的合作與配合

6.反洗錢培訓(xùn)與宣傳

7.保守反洗錢工作秘密

8.反洗錢內(nèi)控制度有效性審計(jì)