課程背景：

比爾?蓋茨曾在1994年預(yù)言：“傳統(tǒng)商業(yè)銀行是要在21世紀滅絕的恐龍?！边@并不是危言聳聽。近年來，在云計算、大數(shù)據(jù)、社交網(wǎng)絡(luò)等為代表的新一代互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的帶動下，互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展態(tài)勢可謂“如火如荼”。阿里巴巴的“余額寶”、騰訊的“微眾銀行”、逐步替代現(xiàn)金交易的“支付寶”、風生水起的P2P網(wǎng)貸平臺等等，高速發(fā)展的互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)對于利潤豐厚的金融業(yè)從“虎視眈眈”演變?yōu)椤皝韯輿皼啊薄鹘y(tǒng)銀行的概念正在被顛覆，傳統(tǒng)的金融生態(tài)鏈也將面臨重大變局。傳統(tǒng)金融不能低估互聯(lián)網(wǎng)金融可能帶來的影響，而要以緊迫開放心態(tài)迎接互聯(lián)網(wǎng)時代的到來，利用互聯(lián)網(wǎng)優(yōu)勢更好地發(fā)展自己，知己知彼，產(chǎn)業(yè)融合，大象也可以在云端跳舞。本課程簡要介紹互聯(lián)網(wǎng)金融及互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)銀行的沖擊，為傳統(tǒng)銀行轉(zhuǎn)型帶來定位思考。

1. 認識我國互聯(lián)網(wǎng)金融；

2. 了解互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)銀行的沖擊；

3. 大數(shù)據(jù)在信貸風控中的應(yīng)用；

4. 學(xué)會用互聯(lián)網(wǎng)思維經(jīng)營銀行。

誰說大象不能在云端跳舞

——傳統(tǒng)銀行應(yīng)對互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊的轉(zhuǎn)型路

課程背景：

比爾?蓋茨曾在1994年預(yù)言：“傳統(tǒng)商業(yè)銀行是要在21世紀滅絕的恐龍?！边@并不是危言聳聽。近年來，在云計算、大數(shù)據(jù)、社交網(wǎng)絡(luò)等為代表的新一代互聯(lián)網(wǎng)技術(shù)的帶動下，互聯(lián)網(wǎng)金融的發(fā)展態(tài)勢可謂“如火如荼”。阿里巴巴的“余額寶”、騰訊的“微眾銀行”、逐步替代現(xiàn)金交易的“支付寶”、風生水起的P2P網(wǎng)貸平臺等等，高速發(fā)展的互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)對于利潤豐厚的金融業(yè)從“虎視眈眈”演變?yōu)椤皝韯輿皼啊?。傳統(tǒng)銀行的概念正在被顛覆，傳統(tǒng)的金融生態(tài)鏈也將面臨重大變局。傳統(tǒng)金融不能低估互聯(lián)網(wǎng)金融可能帶來的影響，而要以緊迫開放心態(tài)迎接互聯(lián)網(wǎng)時代的到來，利用互聯(lián)網(wǎng)優(yōu)勢更好地發(fā)展自己，知己知彼，產(chǎn)業(yè)融合，大象也可以在云端跳舞。本課程簡要介紹互聯(lián)網(wǎng)金融及互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)銀行的沖擊，為傳統(tǒng)銀行轉(zhuǎn)型帶來定位思考。

什么是互聯(lián)網(wǎng)金融？

互聯(lián)網(wǎng)金融的模式有哪些？

如何看待互聯(lián)網(wǎng)金融的大數(shù)據(jù)？

建立傳統(tǒng)銀行應(yīng)對互聯(lián)網(wǎng)金融沖擊的轉(zhuǎn)型思維。

課程收益：

1. 認識我國互聯(lián)網(wǎng)金融；

2. 了解互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)銀行的沖擊；

3. 大數(shù)據(jù)在信貸風控中的應(yīng)用；

4. 學(xué)會用互聯(lián)網(wǎng)思維經(jīng)營銀行。

課程時間：. 1天，6小時.

授課對象：金融機構(gòu)零售業(yè)務(wù)負責人、銀行支行行長、零售客戶經(jīng)理、個人信貸從業(yè)人員、風控專員/消費金融及互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)人員等。

課程模型：

課程大綱

第一講：解讀互聯(lián)網(wǎng)金融

一、與互聯(lián)網(wǎng)相關(guān)的幾個知識點

1. 互聯(lián)網(wǎng)的力量

案例：王者榮耀的“皮膚”交易

案例：天貓雙11的購物狂歡盛宴

案例：微商營銷——脂老虎

2. 大數(shù)據(jù)

案例：淘寶網(wǎng)購行為分析

3. 互聯(lián)網(wǎng)+

案例：共享單車

案例：餓了嗎

二、互聯(lián)網(wǎng)金融是什么?

1. 定義及基本特點

2. 互聯(lián)網(wǎng)金融的形態(tài)

1. 互聯(lián)網(wǎng)銀行

2. 互聯(lián)網(wǎng)理財

3. 眾籌

4. P2P小額信貸

5. 第三方支付

6. 金融電子貨幣

案例：余額寶

案例：微眾銀行

案例：新四大發(fā)明

第二講：互聯(lián)網(wǎng)金融對傳統(tǒng)銀行的十大沖擊

1. 從Bench到Online

2. 從8H*5D到24H*7D

案例：信匯、電匯到網(wǎng)銀、手機銀行的變革

3. 對實體金融貨幣的沖擊

案例：比特幣的橫空出世

4. 成本沖擊

案例：共享單車與共享汽車的成本效應(yīng)

5. 服務(wù)領(lǐng)域和空間的延伸

6. 打破金融格局，成就“虛擬恐龍”

案例：一個產(chǎn)品干掉一家銀行的零售線

7. 產(chǎn)融結(jié)合

8. 改變金融競爭策略

9. 沖擊現(xiàn)有規(guī)則

10. 沖擊監(jiān)管理念

第三講：傳統(tǒng)銀行應(yīng)對互聯(lián)網(wǎng)金融的轉(zhuǎn)型

一、建立互聯(lián)網(wǎng)金融思維方式

1. 修池塘——金融科技的頂層設(shè)計

2. 引魚苗——改變場景招攬客戶

3. 喂魚兒——網(wǎng)格化服務(wù)體系培養(yǎng)客戶

4. 篩目標——大數(shù)據(jù)客群分析

5. 進市場——平臺資源整合

【課堂實操】怎樣用互聯(lián)網(wǎng)思維賣“草包包子”?

二、智慧銀行的打造

1. 富國銀行案例

2. 匯豐銀行案例

3. 國內(nèi)銀行的嘗試

案例：北京銀行、長沙銀行

三、互聯(lián)網(wǎng)消費金融案例

1. 京東白條

2. 花唄與借唄

3. 招聯(lián)消費模式

第四講：大數(shù)據(jù)風控的應(yīng)用

課間游戲：大數(shù)據(jù)畫像

一、互聯(lián)網(wǎng)大數(shù)據(jù)風控的九種維度

1. 身份驗證

2. 信息識別

3. 行為識別

4. 黑名單匹配

5. 通訊設(shè)別

6. 消費記錄識別

7. 社會關(guān)系

8. 社會屬性和行為

9. 司法信息

二、大數(shù)據(jù)風控運營

1. 貸前調(diào)查：以人工智能給客戶畫像更精確

2. 貸中審批：你是來騙錢的嗎?

3. 貸后管理：互聯(lián)網(wǎng)時代的你，無處遁形

實訓(xùn)：傳統(tǒng)銀行+互聯(lián)網(wǎng)金融的思維模式建立

課程結(jié)束